如何识别集资诈骗罪的诈骗手段 作者：未知     时间：2021-05-24    来源：互联网

说到集资诈骗，大家应该都不很陌生，骗子正是利用人们追逐利益的心理， 从而实施诈骗行为，让人防不胜防，很多人遇到这种情况不知道该怎么办。那么，我们就来了解一下如何识别集资诈骗罪的诈骗手段，希望能帮助大家了解更多法律知识。

一、如何识别集资诈骗罪的诈骗手段

　　1、承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。

　　暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。一些群众在急切求富和盲目从众心理的支配下，缺乏理性，对不法分子虚拟的高额回报深信不疑，幻想“一夜暴富”，草率甚至是盲目地倾其所有。还有的自己受骗后又去欺骗别人，希望通过骗人来弥补自己损失，结果越陷越深。

　　2、编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。

　　不法分子以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金;有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款;有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众“投资入股”;有的以商铺返租等方式，承诺高额固定收益，吸收公众存款。

　　3、混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。

　　不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称为新投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。

　　4、装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。

　　为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以掩盖其非法目的，而无实际经营或投资项目。这些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等加大宣传，骗取群众信任。有的利用曾是信贷员人头熟、关系多等身份优势骗取群众信任。

　　5、利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。

　　不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地，发展人头一般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告，要下线人员记住自己的业绩，承诺日后重新返利，借此来稳住受骗群众。

　　6、利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。

　　许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。有些已经加入的传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，有的连自己的父母、配偶和子女都不放过，造成亲情反目，导致人间悲剧。

　　二、集资诈骗罪立案标准是怎样的

　　“个人集资诈骗数额在10万元以上”的，应当立案。这主要是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，个人集资诈骗数额累计达到10万元以上的。所谓“以非法占有为目的”，是指犯罪行为人在主观上具有将非法募集的资金据为己有的目的。所谓“诈骗方法”，是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款等手段。

　　根据最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若 干问题的解释》的规定，具有下列情形之一的。应当认定其行为属于“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资”：

　　(1)携带集资款逃跑的;

　　(2)挥霍集资款，致使集资款无法返还的;

　　(3)使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的;

　　(4)具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。

　　对于实施上述非法集资的行为之一，数额达到10万元以上的，公安机关就应当立案侦查。

以上就是本文对于如何识别集资诈骗罪的诈骗手段问题的解答，希望对大家有所帮助。了解了集资诈骗的犯罪手段的6种常见手段，自己遇上了就能轻易识破骗局，见招拆招，避免财产遭受损失。如果您还有其它疑问，可以在线上免费咨询我们的律师。

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